MiFID II verschärft Aufzeichnungspflichten für Finanzvermittler bis August
Hannah Richter
MiFID II verschärft Aufzeichnungspflichten für Finanzvermittler bis August
Finanzunternehmen stehen vor strengeren Regeln zur Aufzeichnung von Telefongesprächen nach MiFID II
Seit 2018 sind Banken und Anlageanbieter in Deutschland verpflichtet, Kundengespräche, die Wertpapiere oder Aktientransaktionen betreffen, zu protokollieren und zu speichern. Nun müssen auch gewerbliche Finanzvermittler bis August nachziehen – viele rüsten daher ihre Systeme auf.
Die MiFID-II-Richtlinie wurde 2018 in Deutschland eingeführt und zwang Banken sowie Finanzdienstleister seitdem, sämtliche Kundenkommunikation im Zusammenhang mit Investitionen aufzuzeichnen. Unternehmen mussten erhebliche Mittel in sichere Speicherlösungen, Compliance-Software und Cybersicherheit investieren, um die Anforderungen an Aufbewahrung und Prüfbarkeit zu erfüllen. Ziel der Vorschriften ist es, die Transparenz zu erhöhen, indem telefonische Transaktionen lückenlos dokumentiert werden.
Cashback bei deinen
Lieblingsrestaurants und Services
Kaufe Gutscheine und spare in deinen Lieblingsorten in deiner Nähe
Für viele Institute gestaltete sich die Umsetzung jedoch schwierig. Während Großbanken sich bereits angepasst haben, sehen sich nun unabhängige Berater und kleinere Firmen mit ähnlichen Herausforderungen konfrontiert – besonders angesichts der bevorstehenden Frist für Vermittler. Ein durchdachtes Vorgehen und der richtige Technologiepartner können den Übergang jedoch erleichtern.
Modulare Lösung für rechtssichere Aufzeichnung Die OfficeMaster CallRecording-Lösung von Ferrari electronic lässt sich nahtlos in bestehende Telefonsysteme integrieren und erfüllt dabei die MiFID-II-Standards. Durch vorkonfigurierte Filter werden nur relevante Gespräche – etwa zu Anlagegeschäften – erfasst, während private oder geschäftsfremde Leitungen ausgeschlossen bleiben. Die Aufzeichnungen werden mehrere Jahre vor Ort gespeichert, durch Verschlüsselung, Passwortschutz und eine Fingerprint-Funktion gegen Manipulationen gesichert.
Zusätzlich ermöglicht das System, Aufzeichnungen zu bestimmten Zeiten oder für ausgewählte Rufnummern zu blockieren. Diese Flexibilität stellt sicher, dass Unternehmen ihre Pflichten erfüllen, ohne unnötige Datenmengen zu sammeln – und so ihre Compliance effizient verwalten können.
Handlungsbedarf bis August Da MiFID II nun auch Vermittler einbezieht, müssen Unternehmen schnell handeln, um Strafen zu vermeiden. Sichere und anpassbare Aufzeichnungssysteme wie OfficeMaster CallRecording bieten eine Möglichkeit, gesetzliche Vorgaben einzuhalten und gleichzeitig Daten zu schützen. Mit der richtigen Vorbereitung und den passenden Tools kann die Finanzbranche die neuen Anforderungen reibungslos umsetzen.
