Nigeria startet Pilotprogramm zur Überwachung von Krypto-Dienstleistern gegen Geldwäsche
Mila Voigt
Nigeria startet Pilotprogramm zur Überwachung von Krypto-Dienstleistern gegen Geldwäsche
Die Zentralbank von Nigeria (CBN) hat ein Pilotprogramm gestartet, um Anbieter von virtuellen Vermögenswerten (Virtual Asset Service Providers, VASPs) im Hinblick auf Geldwäscheprävention (Anti-Money Laundering, AML), Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (Counter-Financing of Terrorism, CFT) und die Verhinderung der Weiterverbreitung von Massenvernichtungswaffen (Counter-Proliferation Financing, CPF) zu überwachen. Die am 31. März 2026 angekündigte Initiative zielt darauf ab, Risiken im schnell wachsenden Sektor virtueller Vermögenswerte zu beobachten, ohne den teilnehmenden Unternehmen eine regulatorische Zulassung zu erteilen.
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Das Programm wird in mehreren Phasen durchgeführt. Zur ersten Gruppe der VASPs zählen cNGN, Flutterwave, Juicyway, KoinKoin, KuCoin und Paystack. Bei dem Pilotprojekt handelt es sich um eine risikobasierte Aufsichtsmaßnahme, die das Verständnis für AML-, CFT- und CPF-Risiken bei den beteiligten VASPs verbessern soll. Gleichzeitig sollen deren betriebliche Rahmenbedingungen optimiert und die Einhaltung nigerianischer Gesetze sowie der CBN-Vorschriften sichergestellt werden.
Die teilnehmenden VASPs sind verpflichtet, monatliche Aufsichtskennzahlen (KPIs) vorzulegen, an Aufsichtssitzungen teilzunehmen und sich regelmäßigen Überprüfungen zu unterziehen. Zudem müssen sie Umsetzungspläne für die FATF-Reisegeldregel (Travel Rule) entwickeln, einen globalen Standard für Kryptowährungstransaktionen.
Die CBN hat versichert, dass alle von den VASPs bereitgestellten Daten vertraulich behandelt werden. Die Informationen unterliegen strengen Aufsichtsstandards und den einschlägigen rechtlichen Schutzbestimmungen. Das Pilotprogramm verleiht den beteiligten Unternehmen jedoch weder einen regulatorischen Status noch Lizenzen oder formelle Genehmigungen.
Für die kommenden Phasen des Programms liegen bereits Zeitpläne vor, was auf einen langfristigen Ansatz zur Stärkung der Aufsicht im Bereich virtueller Vermögenswerte hindeutet. Das Pilotprojekt stellt einen Schritt in Richtung einer strengeren Überwachung von Aktivitäten mit virtuellen Vermögenswerten in Nigeria dar. Durch die Bewertung von Risiken und die Durchsetzung von Compliance-Regeln strebt die CBN an, die finanzielle Stabilität zu festigen. Die Initiative wird schrittweise umgesetzt, wobei mit Fortschreiten der einzelnen Phasen weitere Details erwartet werden.
